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CAM - PP

Iniciado: Enero de 2007
Alicante, Comunidad Valenciana

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Descripción del caso

El caso CAM documenta el colapso fraudulento de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM), entidad financiera con sede en Alicante que fue durante décadas la cuarta caja de ahorros más grande de España. Bajo la dirección general de Roberto López Abad y la presidencia de Modesto Crespo —ambos vinculados al PP valenciano—, la entidad concedió créditos masivos a promotores inmobiliarios sin garantías suficientes durante el boom del ladrillo, asumió negocios especulativos en el Caribe y maquilló sus cuentas para ocultar una situación de insolvencia real. El Banco de España intervino la CAM el 22 de julio de 2011, cesando a toda su cúpula directiva.

El rescate de la entidad supuso un coste total de 5.249 millones de euros en ayudas del Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) para su adjudicación al Banco Sabadell por el precio simbólico de un euro en diciembre de 2011. El FROB inyectó además 2.800 millones en ampliaciones de capital y concedió una línea de crédito de 3.000 millones. Las pérdidas totales del proceso de liquidación de activos tóxicos superaron los 18.000 millones de euros. La investigación judicial destapó tres tramas diferenciadas: el falseo sistemático de las cuentas anuales para ocultar la morosidad real (2010-2011), el cobro de dietas irregulares de hasta 600.000 euros por parte de Modesto Crespo a través de la filial Tinser Cartera, y la concesión de créditos de 28 millones a la promotora Valfensal para negocios inmobiliarios especulativos en el Caribe sin justificación empresarial suficiente.

Tras años de instrucción en la Audiencia Nacional, los tres procedimientos concluyeron con condenas firmes. En octubre de 2017 la Audiencia Nacional condenó a los directivos por falseo de cuentas; en noviembre de 2018 la Audiencia Provincial de Alicante condenó a la cúpula por las dietas irregulares; en 2020 la Audiencia Nacional volvió a condenar a López Abad y Gil Mallebrera por administración desleal en el caso Valfensal-Caribe. El Tribunal Supremo confirmó todas las condenas en sucesivas sentencias entre 2019 y 2023, aunque con reducción de algunas penas.

Resumen

Estado judicial
Desconocido
Coste
5,2 mil millones €

Implicados

Roberto López Abad
Director General de la CAM (2001-2011)
Modesto Crespo Martínez
Presidente de la CAM (2009-2011)
María Dolores Amorós
Directora General de la CAM (sustituta de López Abad)
Teófilo Sogorb
Director General de Planificación y Control de la CAM
Francisco José Martínez
Director General de Inversiones y Riesgos de la CAM
Daniel Gil Mallebrera
Director General de Empresas de la CAM
Antonio Gil-Terrón
Miembro de la Comisión de Retribuciones de la CAM
José Forner
Secretario del Consejo de Administración de la CAM

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Documentos relevantes

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Cronología

Enero de 2007
Expansión crediticia masiva e inicio del deterioro
La CAM, cuarta caja de ahorros de España por volumen de créditos, intensifica la concesión de préstamos a promotores inmobiliarios sin garantías adecuadas durante el pico de la burbuja. La tasa de morosidad real comienza a crecer pero se oculta en los balances oficiales mediante prácticas contables irregulares.
wikipedia.org
Enero de 2008
CAM sale a bolsa captando 292 millones en cuotas participativas
La caja emite cuotas participativas en la Bolsa de Madrid, la mayor salida a bolsa de una caja de ahorros española en 2008, captando 292 millones de euros de pequeños inversores. Estos instrumentos financieros perderían todo su valor tras la intervención de 2011, perjudicando a miles de ahorradores.
Junio de 2009
Modesto Crespo elegido presidente e inicio del esquema de dietas
Modesto Crespo Martínez, vinculado al PP valenciano, es elegido presidente de la CAM. Poco después, el director general Roberto López Abad propone a la Comisión de Retribuciones que Crespo sea nombrado presidente de la filial Tinser Cartera S.L. con una remuneración de 300.000 euros anuales, esquema que generaría el cobro irregular de 600.000 euros investigados judicialmente.
eldiario.es
Marzo de 2011
Fracaso de la fusión Banco Base
Las asambleas de Cajastur, Caja de Extremadura y Caja Cantabria votan en contra de la integración con la CAM en el denominado Banco Base. El fracaso de esta fusión deja a la CAM sin la capitalización necesaria para afrontar sus pérdidas ocultas, precipitando la intervención del Banco de España.
wikipedia.org
Julio de 2011
Intervención del Banco de España
El Banco de España interviene y nacionaliza la CAM, cesando a todos sus administradores y nombrando una comisión gestora. La entidad acumulaba pérdidas de 1.700 millones en los nueve primeros meses del año y una tasa de morosidad del 20,8%. El FROB inyecta 2.800 millones de euros y concede una línea de crédito de 3.000 millones para estabilizar la entidad.
telemadrid.es
elespanol.com
Diciembre de 2011
Venta al Banco Sabadell por un euro
El Banco de España adjudica la CAM al Banco Sabadell por el precio simbólico de un euro, acompañado de ayudas del Fondo de Garantía de Depósitos de 5.249 millones de euros. Las pérdidas totales del proceso de liquidación de activos tóxicos superarán los 18.000 millones. Miles de clientes con participaciones preferentes y cuotas participativas lo pierden todo.
telemadrid.es
elplural.com
Mayo de 2013
La Audiencia Nacional imputa a la cúpula de la CAM
La magistrada Carmen Lamela de la Audiencia Nacional cita como imputados a los principales exdirectivos de la CAM: Roberto López Abad, Modesto Crespo, María Dolores Amorós y otros. El juez embarga bienes de los imputados para hacer frente a las fianzas millonarias impuestas. La acusación pedirá responsabilidades civiles por 1.592 millones de euros.
inap.es
diarioinformacion.com
Abril de 2016
La Audiencia Nacional abre juicio oral por falseo de cuentas
La Audiencia Nacional abre juicio oral contra la cúpula de la CAM por el falseamiento de las cuentas entre 2010 y 2011, ocultando la verdadera situación de insolvencia de la entidad a los supervisores y a los inversores. El fiscal solicita penas de hasta cuatro años de prisión para los acusados principales.
diarioinformacion.com
Octubre de 2017
Primera sentencia: condenas por falseo de cuentas
La Audiencia Nacional condena a cuatro exdirectivos de la CAM por falsificar las cuentas de la entidad entre 2010 y 2011: Roberto López Abad y María Dolores Amorós a 3 años de prisión cada uno, Teófilo Sogorb a 4 años y Francisco José Martínez a 2 años y 9 meses. Cuatro acusados, entre ellos Modesto Crespo, quedan absueltos en este procedimiento.
diarioinformacion.com
publico.es
Noviembre de 2018
Segunda sentencia: condenas por dietas ilegales
La Audiencia Provincial de Alicante condena a Roberto López Abad a 2,5 años de prisión y a Modesto Crespo a 9 meses por el esquema de dietas irregulares que permitió al expresidente cobrar 600.000 euros a través de la filial Tinser Cartera S.L. Otros cuatro miembros de la Comisión de Retribuciones y el secretario del consejo reciben penas de 1,5 años. Crespo reconoció los hechos y se comprometió a devolver los 600.000 euros cobrados indebidamente.
diarioinformacion.com
infolibre.es
Julio de 2019
El Supremo revisa parcialmente el caso de falseo de cuentas
El Tribunal Supremo absuelve a Roberto López Abad del delito de falsedad en las cuentas de 2010, apreciando duda razonable sobre el impacto contable de los activos titulizados. Sin embargo, confirma la condena de María Dolores Amorós por las cuentas del primer semestre de 2011 y reduce su pena de 3 a 1,5 años. La condena de Sogorb se reduce de 4 a 2 años.
eldiario.es
juridicas.com
Septiembre de 2020
Tercera sentencia: condenas por administración desleal en el Caribe
La Audiencia Nacional condena a Roberto López Abad y Daniel Gil Mallebrera a 2 años de prisión y 5 años de inhabilitación bancaria por administración desleal en la concesión de créditos a la promotora Valfensal para negocios inmobiliarios en el Caribe. Deben indemnizar solidariamente al Fondo de Garantía de Depósitos con 28 millones de euros, con CASER declarada responsable directa hasta 15 millones.
eldiario.es
elboletin.com
Abril de 2021
El Supremo confirma condenas por dietas y reduce penas
El Tribunal Supremo confirma las condenas por las dietas ilegales a la cúpula de la CAM, aunque reduce las penas de prisión de la mayoría de condenados. La pena de Modesto Crespo permanece en 9 meses. La sentencia del alto tribunal cierra la vía de recursos ordinarios en el procedimiento de las dietas irregulares.
confilegal.com
elespanol.com
Junio de 2023
El Supremo confirma definitivamente las condenas del caso Valfensal-Caribe
El Tribunal Supremo confirma de forma definitiva las condenas de 2 años de prisión a Roberto López Abad y Daniel Gil Mallebrera por administración desleal en los negocios inmobiliarios del Caribe a través de Valfensal, así como la obligación de indemnizar con 28 millones al Fondo de Garantía de Depósitos. Esta sentencia pone el punto final al proceso judicial del caso CAM, más de doce años después de la intervención de la entidad.
confilegal.com
iustel.com
elconfidencialdigital.com